Современная российская экономика и денежно-кредитная политика Банка России

Тема урока:

«Современная российская экономика и денежно-кредитная политика Банка России»

План:

1. Отраслевая структура экономики России.

2. Роль государства в современной экономике.

3. Государственный бюджет РФ.

4. Бюджетно-налоговая политика.

5. Денежно-кредитная политика.

Современная российская экономика и денежно-кредитная политика Банка России

«Я деньги мало люблю — но уважаю в них единственный способ благопристойной независимости».

А. С. Пушкин (1799-1837), русский поэт, прозаик, драматург

Современная российская экономика

Вам уже известно, что основу любой экономики составляет производство товаров и услуг для удовлетворения потребностей человека. Их могут производить различные организации, в первую очередь нефинансовые. Такие предприятия условно объединяются в нефинансовый сектор, который также называют реальным сектором экономики. Он занимается производством товаров и нефинансовых услуг для получения прибыли.

Современная российская экономика

В России, по данным Росстата, на нефинансовые корпорации (организации) приходится 65-68 % ВВП. На финансовый сектор, который предоставляет финансовые услуги (финансовые организации, среди которых банки, страховые компании, внебюджетные фонды, брокеры и др.), приходится 3-5 % ВВП.

Современная российская экономика

Остальная часть ВВП распределена между секторами государственного управления, домашних хозяйств и некоммерческих организаций, обслуживающих домохозяйства. Россия входит в первую двадцатку стран мира с наиболее развитым финансовым сектором.

Современная российская экономика

В отечественном финансовом секторе преобладают банки. На них приходится 75-80 % активов. Это означает, что основным способом финансирования отечественной экономики является банковский кредит, а не средства, полученные на фондовом рынке. Однако роль фондового рынка в экономике России растёт. Десятки миллионов россиян имеют брокерские счета, активную торговлю ценными бумагами ведут несколько миллионов граждан. На российском рынке полностью создана инфраструктура, обслуживающая финансовые операции.

Отраслевая структура экономики России

Экономика Российской Федерации представляет собой сложную и многоуровневую систему, состоящую из взаимосвязанных сфер и отраслей. Вы уже знаете, что для производства товаров и услуг происходит объединение ресурсов (труд, капитал, земля, информация и др.). В процессе экономической деятельности из ресурсов получаются определённые б лага, удовлетворяющие потребности субъектов экономики.

Отраслевая структура экономики России

Отраслевая структура экономики России

Отрасль — это группа производств, создающих однородную группу благ. Экономика России в целом представлена достаточно сбалансированным набором отраслей, позволяющим обеспечивать субъекты экономической деятельности всеми необходимыми благами. В отличие от многих стран, Россия сегодня в полной мере обеспечивает себя сырьём и критически важной продукцией.

Отраслевая структура экономики России

Ещё одним «зеркалом» экономики является распределение работающих людей по видам деятельности.

Структура занятости населения отражает распределение трудовых ресурсов по сферам деятельности и отраслям экономики. Часть работников занята в производственных отраслях. Это промышленность, сельское хозяйство, строительство, отрасли, обслуживающие производство (транспорт и связь), отрасли предоставления услуг и сервиса (торговля, общественное питание, информационное обслуживание).

Отраслевая структура экономики России

Другая часть работников занята в непроизводственной сфере: образование, культура и искусство, здраво охранение и социальное обеспечение, жилищно-коммунальное хозяйство, наука и научное обслуживание, финансы и страхование, управление и т. д.

Роль государства в современной экономике

Вы знаете, что у любого государства есть определённый набор функций. Они могут быть внутренними и внешними. Рассмотрим экономические функции государства в условиях рыночной экономики.

Экономическая политика государства реализуется в двух направлениях: структурном (сбалансированное развитие и экономический рост) и стабилизационном (устранение экономических проблем).В зависимости от методов, которые государство использует для реализации экономических функций и управления экономическими процессами, выделяют прямое и косвенное государственное регулирование.

Роль государства в современной экономике

В процессе экономической деятельности создаются блага, удовлетворяющие различные человеческие потребности. Государство производит или организует производство общественных благ, которые доступны каждому гражданину и зачастую бесплатны. Частным предприятиям производить такие блага невыгодно (например, освещение улиц, благоустройство парков и скверов, строительство библиотек и пр.).

Роль государства в современной экономике

Такие блага характеризуются рядом признаков: бесплатность (или небольшая плата), общественная полезность, равенство доступа для всех, неделимость, неконкурентность (благо доступно одновременно многим лицам) и неисключаемость потребления (невозможность исключения для кого-то потребления блага).

Роль государства в современной экономике

Есть общественные блага, которые могут производить частные компании, но задача государства — обеспечить всем жителям единый стандарт качества (обычно речь идёт об образовании, медицине, культуре, доступ к которым гражданам гарантирован законодательством).

Роль государства в современной экономике

Наконец, масштабные инфраструктурные проекты, требующие больших трудозатрат и много материалов, очень сложно осуществить без прямого участия государства. Во всех таких ситуациях государство может выступать как производитель благ, а может — как заказчик, определяющий требования к тому, что должно быть сделано.

Государственный бюджет РФ

Для того чтобы государство могло обеспечивать реализацию своих функций, оно должно обладать определёнными финансовыми ресурсами. Средства государственного бюджета — объём денежных средств, находящийся в распоряжении органов государственной власти и предназначенный для финансового обеспечения их деятельности.

Государственный бюджет РФ

Решение многих задач государства запланировано на долгосрочный период, бюджет сразу составляется на очередной финансовый год (в России совпадает с календарным годом) и предварительно на 2 следующих года (так называемый плановый период). В соответствии с законодательством нашей страны Правительство составляет бюджет и направляет его в Государственную Думу. Она принимает Федеральный закон «О федеральном бюджете» на текущий период. Как и любой федеральный закон, он рассматривается Советом Федерации и подписывается и обнародуется Президентом России.

Государственный бюджет РФ

Россия — федеративное государство, поэтому её бюджетная система состоит из бюджетов трёх уровней. В соответствии с Бюджетным кодексом бюджетная система — основанная на экономических отношениях и государственном устройстве Российской Федерации совокупность федерального бюджета, бюджетов субъектов, местных бюджетов и бюджетов государственных внебюджетных фондов. Федеральный и региональные бюджеты включают в себя ещё и специальные государственные фонды — Социальный фонд и Фонд обязательного медицинского страхования.

Государственный бюджет РФ

Все источники формирования доходной части бюджета можно разделить на три группы.

Государственный бюджет РФ

Налоговые доходы составляют большую часть доходов федерального и региональных бюджетов. У федерального бюджета они формируются преимущественно за счёт поступлений от налога на добычу полезных ископаемых и налога на добавленную стоимость.

Государственный бюджет РФ

Неналоговые доходы включают в себя поступления от оказания государством разного рода услуг на платной основе, доходы от продажи государственной собственности, доходы от использования государственного имущества (в т. ч. дивиденды от компаний, акционерами которых является государство), доходы от внешнеэкономической деятельности (в т. ч. таможенные пошлины и сборы) и платежи в виде штрафов за нарушение законодательства.

Государственный бюджет РФ

Безвозмездные поступления представляют собой поступления от других бюджетов в виде дотаций и субсидий, а также иных форм межбюджетных трансфертов. Такие доходы составляют большую долю бюджетов регионального и особенно муниципального уровня на тех территориях, где не хватает прочих до ходов.

Государственный бюджет РФ

Государство тратит собранные средства на различные цели, и все эти траты составляют бюджетные расходы. Всего Бюджетный кодекс России описывает 14 видов бюджетных расходов. Изменение параметров государственного бюджета, принципов его формирования и расходования является основным содержанием бюджетной политики. Она влияет на то, какие суммы налогов будут собраны и в каких направлениях потрачены. В свою очередь, это влияет на экономику и будущее страны.

Бюджетно-налоговая политика

Бюджетно-налоговая (фискальная) политика — деятельность в области регулирования государственных расходов и налогообложения, направленная на обеспечение экономического роста, полной занятости населения и стабильности цен. Для проведения фискальной политики государство может использовать два инструмента: изменение государственных расходов и изменение ставок налогообложения.

Бюджетно-налоговая политика

Если страна переживает депрессию или находится в стадии экономического кризиса, то государство может принять решение о проведении стимулирующей фискальной политики. Государство может снизить налоги, что увеличит долю денежных средств, остающуюся в распоряжении людей и фирм. Государство может увеличить расходы на товары и услуги.

Бюджетно-налоговая политика

Например: повысить заработную плату работникам бюджетной сферы, пенсии, может увеличить расходы на государственное строительство жилья, школ, больниц и т. п. Любое из данных изменений будет содействовать увеличению ВВП страны, спад будет приостановлен.

Бюджетно-налоговая политика

Правительство проводит сдерживающую фискальную политику в случае краткосрочного «перегрева» экономики. Государство увеличивает налоги. При этом доля денежных средств, остающаяся в распоряжении физических лиц и юридических лиц, сократится. Государство сокращает свои расходы (замораживает отдельные проекты, сокращает армию, сотрудников правоохранительных органов и т. п.).

Бюджетно-налоговая политика

В результате таких мер будет приостановлен резкий рост ВВП и рост цен. Такая политика регулярно проводится правительствами ряда стран с целью замедлить темпы инфляции или избежать её высоких темпов в случае экономического кризиса.

Денежно-кредитная политика

Денежно-кредитная (монетарная) политика  — часть государственной экономической политики, направленной на обеспечение ценовой стабильности и повышение благосостояния граждан. Её приоритетом является обеспечение стабильно низкой инфляции.

Денежно-кредитная политика

Основной институт, реализующий денежно-кредитную политику в нашей стране, — Банк России. Основной целью денежно-кредит- ной политики является стремление обеспечить стабильно низкую инфляцию, которая является необходимым условием для стабильного долгосрочного экономического роста. Приближая инфляцию к намеченной цели, Центральный банк сглаживает экономический цикл и возвращает экономику к сбалансированному и устойчивому экономическому росту на уровне её потенциала. В этом проявляется антициклическая роль денежно-кредитной политики.

Денежно-кредитная политика

Банк России воздействует на динамику цен с помощью ключе- вой ставки и коммуникации по поводу своих текущих и будущих решений и прогноза экономической ситуации. Ключевая ставка — это процентная ставка, под которую Банк России проводит краткосрочные операции с коммерческими банками, предоставляя им денежные средства или привлекая их средства. Именно она определяет стоимость денег в экономике, влияет на решения экономических агентов об инвестициях, кредитах, потреблении и сбережениях, на динамику спроса и в итоге на уровень инфляции.

Денежно-кредитная политика

Коммуникация помогает формировать ожидания людей и компаний относительно будущей экономической ситуации, а значит, так же как и ключевая ставка, влияет на их экономические решения, спрос и инфляцию. Изменение ключевой ставки и коммуникация Банка России влияют на процентные ставки в различных сегментах финансового рынка, котировки ценных бумаг (акций и облигаций) и курс рубля.

Денежно-кредитная политика

Сначала меняются краткосрочные ставки по межбанковским кредитам и депозитам, доходность по облигациям. На них ориентируются ставки по кредитам и депозитам для компаний и граждан. При снижении ставок становится проще финансировать текущие расходы за счёт заёмных средств и менее привлекательно сберегать. При повышении ставок, напротив, становится меньше желания брать кредиты и тратить деньги, а больше – сберегать средства на депозитах.

Денежно-кредитная политика

Изменение потребительской, производственной и инвестиционной активности воздействует на совокупный спрос в экономике. Банк России стремится сделать так, чтобы спрос рос соразмерно возможностям расширения предложения. Именно такая ситуация ведёт к стабильно низкой инфляции.

Денежно-кредитная политика

Для того чтобы Банк России мог проводить денежно-кредитную политику, он наделён политической и финансовой независимостью. Первая означает, что он принимает решения независимо от органов исполнительной власти. Вторая — что свои расходы он финансирует исключительно за счёт своих доходов. Цели и задачи Банка России закреплены законодательно.

Денежно-кредитная политика

В своей деятельности Банк России подотчётен Государственной Думе, которая по представлению Президента России назначает на должность Председателя Банка России и членов его Совета директоров, а также ежегодно заслушивает отчёт о работе и рассматривает. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящие три года. Деятельность Банка России регулярно проверяется Счётной палатой Российской Федерации.

Подведём итоги

• Что называют реальным сектором экономики? Что входит в финансовый сектор?

2. Приведите примеры отраслей производственной и непроизводственной сферы.

3. Какие экономические функции выполняет государство в условиях рынка?

4. Какие методы регулирования экономики может использовать государство? 5. Какие признаки характеризуют общественные блага? Почему их производство или организация производства осуществляются государством?

6. Какова структура бюджетной системы Российской Федерации?

7. Какие функции выполняет государственный бюджет?

8. Дайте краткую характеристику доход- ной и расходной частей государственного бюджета.

9. Что является содержанием бюджетно-налоговой политики государства?

10. Что является содержанием денежно-кредитной политики? Каков её приоритет? Какие инструменты денежно-кредитной политики использует Банк России?