Рабочая программа внеурочной деятельности "Финансовая грамотность" 10-11 класс

Пояснительная записка 3

Планируемые результаты освоения курса внеурочной деятельности «Финансовая грамотность 3

Содержание курса внеурочной деятельности «Финансовая грамотность» 5

Тематическое планирование курса внеурочной деятельности «Финансовая грамотность» 9

Современное общество стремительно развивается во всех сферах, в том числе в финансовой, которая вбирает в себя все последние достижения научно-технического прогресса. Поэтому необходимо сформировать у учащихся умение ориентироваться в финансовом пространстве, оценивать различные варианты решения финансовых задач и находить оптимальный вариант в конкретных жизненных обстоятельствах. Уже в школьном возрасте необходимо сформировать компетенции, которые позволят принимать рациональные решения. Таким образом, актуальность программы «Финансовая грамотность» продиктована развитием финансовой системы и появлением широкого спектра новых сложных финансовых продуктов и услуг, которые ставят перед гражданами задачи, к решению которых они не всегда готовы.

Основные направления развития образования на период до 2024 года установлены Указом Президента №204 от 07.05.2018 и государственной программой Российской Федерации «Развитие образования», утвержденной Постановлением Правительства Российской Федерации №1642 от 26.12.2017 г. Именно в этих документах поставлены задачи, направленные на формирование финансовой культуры обучающихся. Программа «Финансовая грамотность» направлена на создание условий для развития профессионального самоопределения. Именно овладение основами финансовой грамотности поможет учащимся применить полученные знания в жизни и успешно социализироваться в обществе.

Целью программы «Финансовая грамотность» является развитие экономической компетентности обучающихся, формирование опыта применения полученных знаний и в решении практических задач, а также ответственного отношения к личным финансам. Задачи:

- освоить систему знаний о финансовых институтах современного общества и инструментах управления личными финансами;

- овладеть умением получать и критически осмысливать экономическую информацию, анализировать, систематизировать полученные данные;

- формировать опыт применения знаний о финансовых институтах для эффективной самореализации в сфере управления личными финансами;

- формировать основы культуры и индивидуального стиля экономического поведения, ценностей деловой этики; - воспитывать ответственность за экономические решения.

Место курса. Курс «Финансовая грамотность» является программой внеурочной деятельности. Особенностью реализации программы является ее непрерывность и постепенное освоение в течение всего образовательного маршрута, с начальной школы до старшего звена. Настоящая программа является завершающим звеном после изучения программы по финансовой грамотности основной школы и рассчитана на два года обучения в 10 и 11 классе по одному часу в неделю соответственно:

- Финансовая грамотность СОО (10 класс -34 часа)

- Финансовая грамотность СОО (11 класс – 34 часа)

Программа разработана с учетом возрастных особенностей обучающихся.

Планируемые результаты освоения курса внеурочной деятельности «Финансовая грамотность»

Занятия в рамках программы направлены на обеспечение достижения школьниками следующих личностных, метапредметных и предметных образовательных результатов. Личностные результаты должны отражать:

• российскую гражданскую идентичность, патриотизм, уважение к своему народу, чувства ответственности перед Родиной, гордости за свой край, свою Родину, прошлое и настоящее многонационального народа России, уважение государственных символов (герб, флаг, гимн);

• гражданскую позицию как активного и ответственного члена российского общества, осознающего свои конституционные права и обязанности, уважающего закон и правопорядок, обладающего чувством собственного достоинства, осознанно принимающего традиционные национальные и общечеловеческие гуманистические и демократические ценности;

• готовность к служению Отечеству, его защите;

• сформированность мировоззрения, соответствующего современному уровню развития науки и общественной практики, основанного на диалоге культур, а также различных форм общественного сознания, осознание своего места в поликультурном мире;

• сформированность основ саморазвития и самовоспитания в соответствии с общечеловеческими ценностями и идеалами гражданского общества; готовность и способность к самостоятельной, творческой и ответственной деятельности;

• толерантное сознание и поведение в поликультурном мире, готовность и способность вести диалог с другими людьми, достигать в нем взаимопонимания, находить общие цели и сотрудничать для их достижения, способность противостоять идеологии экстремизма, национализма, ксенофобии, дискриминации по социальным, религиозным, расовым, национальным признакам и другим негативным социальным явлениям;

• навыки сотрудничества со сверстниками, детьми младшего возраста, взрослыми в образовательной, общественно полезной, учебно-исследовательской, проектной и других видах деятельности;

• нравственное сознание и поведение на основе усвоения общечеловеческих ценностей;

• готовность и способность к образованию, в том числе самообразованию, на протяжении всей жизни; сознательное отношение к непрерывному образованию как условию успешной профессиональной и общественной деятельности;

• эстетическое отношение к миру, включая эстетику быта, научного и технического творчества, спорта, общественных отношений;

• приятие и реализация ценностей здорового и безопасного образа жизни, потребности в физическом самосовершенствовании, занятиях спортивно- оздоровительной деятельностью, неприятие вредных привычек: курения, употребления алкоголя, наркотиков;

• бережное, ответственное и компетентное отношение к физическому и психологическому здоровью, как собственному, так и других людей, умение оказывать первую помощь;

• осознанный выбор будущей профессии и возможностей реализации собственных жизненных планов; отношение к профессиональной деятельности как возможности участия в решении личных, общественных, государственных, общенациональных проблем;

• сформированность экологического мышления, понимания влияния социально-экономических процессов на состояние природной и социальной среды; приобретение опыта эколого-направленной деятельности;

• ответственное отношение к созданию семьи на основе осознанного принятия ценностей семейной жизни.

Метапредметные результаты освоения основной образовательной программы должны отражать:

• умение самостоятельно определять цели деятельности и составлять планы деятельности; самостоятельно осуществлять, контролировать и корректировать деятельность; использовать все возможные ресурсы для достижения поставленных целей и реализации планов деятельности; выбирать успешные стратегии в различных ситуациях;

• умение продуктивно общаться и взаимодействовать в процессе совместной деятельности, учитывать позиции других участников деятельности, эффективно разрешать конфликты;

• владение навыками познавательной, учебно-исследовательской и проектной деятельности, навыками разрешения проблем; способность и готовность к самостоятельному поиску методов решения практических задач, применению различных методов познания;

• готовность и способность к самостоятельной информационно- познавательной деятельности, владение навыками получения необходимой информации из словарей разных типов, умение ориентироваться в различных источниках информации, критически оценивать и интерпретировать информацию, получаемую из различных источников;

• умение использовать средства информационных и коммуникационных технологий (далее - ИКТ) в решении когнитивных, коммуникативных и организационных задач с соблюдением требований эргономики, техники безопасности, гигиены, ресурсосбережения, правовых и этических норм, норм информационной безопасности;

• умение определять назначение и функции различных социальных институтов;

• умение самостоятельно оценивать и принимать решения, определяющие стратегию поведения, с учетом гражданских и нравственных ценностей;

• владение языковыми средствами – умение ясно, логично и точно излагать свою точку зрения, использовать адекватные языковые средства;

• владение навыками познавательной рефлексии как осознания совершаемых действий и мыслительных процессов, их результатов и оснований, границ своего знания и незнания, новых познавательных задач и средств их достижения.

Предметные результаты:

Обществознание: сформированность знаний об обществе как целостной развивающейся системе в единстве и взаимодействии его основных сфер и институтов; владение умениями выявлять причинно-следственные, функциональные, иерархические и другие связи социальных объектов и процессов; сформированность представлений об основных тенденциях и возможных перспективах развития мирового сообщества в глобальном мире; сформированность представлений о методах познания социальных явлений и процессов; владение умениями применять полученные знания в повседневной жизни, прогнозировать последствия принимаемых решений; сформированность навыков оценивания социальной информации, умений поиска информации в источниках различного типа для реконструкции недостающих звеньев с целью объяснения и оценки разнообразных явлений и процессов общественного развития.

Экономика: сформированность системы знаний об экономической сфере в жизни общества как пространстве, в котором осуществляется экономическая деятельность индивидов, семей, отдельных предприятий и государства; понимание значения этических норм и нравственных ценностей в экономической деятельности отдельных людей и общества; сформированность уважительного отношения к чужой собственности; владение навыками поиска актуальной экономической информации в различных источниках, включая Интернет; умение различать факты, аргументы и оценочные суждения; анализировать, преобразовывать и использовать экономическую информацию для решения практических задач в учебной деятельности и реальной жизни; понимание места и роли России в современной мировой экономике; умение ориентироваться в текущих экономических событиях в России и в мире.

Основные формы организации и виды деятельности

Познавательная: беседы, решение задач, расчет показателей, викторина.

Игровая: квест-игра, ролевая игра.

Творческая: буклет, компьютерная презентация, плакат, кейс.

Проектно-исследовательская: индивидуальные и групповые проекты

Содержание тем учебного курса 10 класс

Модуль 1. Банки: чем они могут быть вам полезны в жизни (11 ч).

Понятие банковской системы. Коммерческий банк, депозит, система страхования вкладов. Кредит, кредитная история, процент. Ипотека, кредитная карта. Автокредитование, потребительское кредитование.

Понятие банковской системы. Виды депозитов, порядок начисления простых и сложных процентов. Порядок возмещения вкладов. Основные параметры депозита. Виды кредитов, характеристики кредита, параметры выбора необходимого вида кредита.

Основная цель: понимать особенности функционирования банка как финансового посредника. Понимание взаимосвязей: риск – процентная ставка по депозиту, вид кредита – процентная ставка по кредиту. Умение определить и выбрать ключевые характеристики выбора депозита и кредита.

Выбирать подходящий вид вложения денежных средств в банке, сравнивать банковские вклады и кредиты, защищать свои права. Проводить предварительные расчеты по платежам по кредиту с использованием формулы простых и сложных процентов, оценивать стоимость привлечения средств в различных финансовых организациях. Выбирать оптимальный вид инвестирования средств с использованием банков, рассчитывать собственную долговую нагрузку. Подбирать оптимальный вид кредитования, знать свои права и порядок их защиты. Сравнивать различные варианты вложения денежных средств в банке. Решение задач.

Модуль 2. Фондовый рынок: как его использовать для роста доходов (9 ч).

Фондовый рынок, ценная бумага, акция. Понятия: облигация, вексель, пай, паевой инвестиционный фонд. Общий фонд банковского управления. Функциональные действия брокера и дилера. Валюта, валютный курс. Рынок FOREX.

Понятие фондового рынка, виды ценных бумаг. Разновидности паевых инвестиционных фондов. Отличия паевых инвестиционных фондов от общих фондов банковского управления. Виды профессиональных участников ценных бумаг, типы валютных сделок.

Основная цель: понимание порядка функционирования фондового рынка. Понимание функций участников рынка, особенностей работы граждан с инструментами такого рынка. Осознание рисков с которыми сталкиваются участники фондового рынка в процессе его функционирования. Понимание структуры и порядка работы валютного рынка.

Уметь выбирать подходящий инструмент инвестирования на фондовом рынке. Выявлять риски, сопутствующие инвестированию денег на рынке ценных бумаг. Рассчитывать уровень доходности по инвестициям. Анализировать информацию для принятия решений на фондовом рынке. Знание и выбор инструментов фондового рынка. Работа с информационными потоками для принятия оптимальных финансовых решений на рынке. Расчет необходимых показателей эффективности работы на фондовом рынке. Определение и нейтрализация основных рисков, связанных с работой на фондовом рынке. Решение задач.

Модуль 3. Налоги: почему их надо платить и чем грозит неуплата (5 ч).

Налоговая система. Налоги, пошлины, сборы. ИНН, налоговый вычет. Пеня по налогам, налоговая декларация. Основания взимания налогов с граждан. Налоги, уплачиваемые гражданами. Необходимость получения ИНН и порядок его получения. Случаи, в которых необходимо заполнять налоговую декларацию. Знание случаев и способов получения налоговых вычетов.

Основная цель: осознание необходимости уплаты налогов. Понимание своих прав и обязанностей в сфере налогообложения. Ориентация в действующей системе налогообложения.

Пользоваться личным кабинетом на сайте налоговой инспекции и получать актуальную информацию о начисленных налогах и задолженности. Умение заполнять налоговую декларацию. Оформлять заявление на получение налогового вычета. Рассчитывать сумму налогов к уплате. Организовать свои отношения с налоговыми органами, своевременно реагировать на изменения в налоговом законодательстве. Решение задач.

Модуль 4. Страхование: что и как надо страховать (5 ч).

Страхование, страховой полис. Имущественное страхование, личное страхование, страхование ответственности. Страховой случай, страховая выплата. Обязательное и добровольное страхование. Франшиза, страховая сумма. Страховая стоимость и страховая премия.

Основная цель: осознание цели, задачи и принципов страхования.

Понимание важности приобретения страховых услуг. Уметь правильно выбирать страховые продукты. Знать преимущества и недостатки условий договоров страхования. Понимать содержание договора страхования. Уметь работать с правилами страхования. Уметь актуализировать страховую информацию. Уметь правильно выбрать условия страхования. Уметь оперировать страховой терминологией. Разбираться в критериях выбора страховой компании.

Понимать нужность и важность процедуры страхования. Проводить сравнение страховых продуктов. Принимать правильные решения о страховании на основе проведения анализа жизненной ситуации. Оценивать надежность страховой компании. Оценивать правильность и прозрачность условий страхования. Решение задач.

Повторение. Решение задач (4 ч).

Основная цель: повторение, обобщение и систематизация знаний, умений и навыков за курс финансовой грамотности за 10 класс.

Содержание тем учебного курса 11 класс

Модуль 1. Страхование: что и как надо страховать, чтобы не попасть в беду (5 ч).

Страховой рынок, основные участники страхового рынка. Особенности развития страхового рынка в России. Классификация страховых продуктов. Условия осуществления различных видов страхования. Алгоритм действий при наступлении страховых случаев. Особенности выбора страховой компании.

Основная цель: осознание цели, задачи и принципов страхования. Понимание важности приобретения страховых услуг. Уметь правильно выбирать страховые продукты. Знать преимущества и недостатки условий договоров страхования.

Понимать содержание договора страхования. Уметь работать с правилами страхования. Уметь актуализировать страховую информацию. Уметь правильно выбрать условия страхования. Уметь оперировать страховой терминологией. Разбираться в критериях выбора страховой компании.

Понимать нужность и важность процедуры страхования. Проводить сравнение страховых продуктов. Принимать правильные решения о страховании на основе проведения анализа жизненной ситуации. Оценивать надежность страховой компании. Оценивать правильность и прозрачность условий страхования. Решение задач.

Модуль 2. Собственный бизнес: как создать и не потерять (10 ч).

Бизнес. Уставной капитал, привлеченный капитал. Бизнес-план. Доходы, расходы и прибыль. Бухгалтерский учет. Маркетинг и менеджмент. Налоги. Риски. Малый и средний бизнес. Понятие деятельности малого и среднего бизнеса. Порядок формирования уставного капитала. Структура доходов и расходов. Порядок расчета прибыли. Необходимость и назначение бухгалтерского учета. Функции маркетинга и менеджмента в работе предприятия. Порядок расчета и уплаты налогов в малом и среднем бизнесе. Определение рисков и их снижение.

Основная цель: понимание порядка функционирования предприятия. Понимание роли уставного и привлеченного капиталов в его развитии. Понимание необходимости учета доходов и расходов в процессе ведения бизнеса.

Определять потребность в капитале для развития бизнеса. Выработать умения составлять бизнес-план, рассчитывать прибыль и налоги. Знать порядок уплаты налогов в малом и среднем бизнесе. Строить структуру управления на предприятии.

Знание ключевых этапов создания бизнеса. Знание структуры бизнес-плана. Знание основных финансовых расчетов, необходимых для ведения бизнеса. Знание основ маркетинга и менеджмента, необходимых для управления вновь созданным предприятием. Решение задач.

Модуль 3. Риски в мире денег: как защититься от разорения (10 ч).

Понятия: инвестиции и инвестирование. Инвестиционный портфель. Стратегия инвестирования. Инвестиционный инструмент. Диверсификация инвестиционного портфеля. Финансовый риск и доходность. Срок инвестирования, сумма инвестирования. Финансовая пирамида. Хайп, фишинг, фарминг. Виды рисков при осуществлении финансовых операций. Способы защиты от финансовых мошенничеств. Знания о признаках финансовой пирамиды.

Основная цель: понимание взаимосвязей риск – доходность. Понимание инвестиционных инструментов. Понимание ключевых характеристик выбора стратегии инвестирования. Понимание особенностей функционирования мошеннических финансовых схем.

Различать стратегии инвестирования. Выбирать приемлемую для себя стратегию инвестирования с позиции приемлемого уровня риска и доходности. Уметь рассчитать доходность инвестиций. Уметь диверсифицировать инвестиционный портфель с точки зрения минимизации рисков и приемлемости доходности. Уметь распознать финансовую пирамиду среди множества инвестиционных предложений. Уметь отличить фишинговый сайт от подлинного. Уметь защитить себя от фарминга и фишинга. Сравнивать и выбирать оптимальный вариант размещения своего капитала в различные инвестиционные инструменты. Оценивать доходность своих инвестиций. Определять уровень риска инвестиционного портфеля. Решение задач.

Модуль 4. Обеспеченная старость: возможности пенсионного накопления (5 ч).

Понятия: пенсия, пенсионная система, пенсионный фонд. Понятия: управляющая компания, негосударственное пенсионное обеспечение. Способы финансового обеспечения в старости. Основания получения пенсии по старости. Знание о существующих программах пенсионного обеспечения.

Основная цель: осознание факторов, влияющих на размер будущей пенсии. Осознание рисков, присущих различным программам пенсионного обеспечения. Понимание личной ответственности в пенсионном обеспечении. Понимание возможности влиять на размер собственной будущей пенсии с помощью калькулятора, размещенного на сайте Пенсионного фонда России.

Умение рассчитывать размер пенсии. Уметь выбирать негосударственный пенсионный фонд. Уметь управлять собственными пенсионными накоплениями. Выбор оптимального направления инвестирования накопительной части своей будущей пенсии. Выбор негосударственного пенсионного фонда с точки зрения надежности и доходности. Повторение.

Решение задач (4 ч).

Основная цель: повторение, обобщение и систематизация знаний, умений и навыков за курс финансовой грамотности 11 класс.

10 класс

11 класс

7