Министерство образования Новосибирской области
Искитимский филиал ГБПОУ НСО «Новосибирский строительно-монтажный колледж»
| Рассмотрено: |
| «Утверждаю» |
| На заседании ПЦК |
| Зав. учебной частью: |
| Рабочих профессий |
| Пицына Т.М. __________ |
| Протокол № ___ от «__»_____20__ |
| «___»____________20__ |
| ППЦК ______________ |
|
|
Рабочая ПРОГРАММа Учебной дисциплины
ОГСЭ.03 Основы финансовой грамотности
основной профессиональной образовательной программы
подготовки квалифицированных рабочих и служащих
08.01.29 Мастер по ремонту и обслуживанию инженерных систем жилищно-коммунального хозяйства
2023
Рабочая программа учебной дисциплины разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования профессии СПО 08.01.29 Мастер по ремонту и обслуживанию инженерных систем жилищно-коммунального хозяйства
Организация-разработчик: Искитимский филиал государственного бюджетного профессионального образовательного учреждения Новосибирской области «Новосибирский строительно-монтажный колледж»
Разработчик: Разработчик: Седова Евгения Николаевна, преподаватель дисциплин общеобразовательного цикла первой квалификационной категории.
СОДЕРЖАНИЕ
ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ |
|
СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ |
|
УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ |
|
КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ |
|
1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
1.1. Место дисциплины в структуре основной образовательной программы:
Рабочая программа учебной дисциплины ОГСЭ.03 Основы финансовой грамотности является частью основной образовательной программы в соответствии с ФГОС профессии 08.01.29 Мастер по ремонту и обслуживанию инженерных систем жилищно-коммунального хозяйства.
1.2. Место дисциплины в структуре основной профессиональной образовательной программы:
Дисциплина ОГСЭ.03 Основы финансовой грамотности относится к циклу ОГСЭ.00 Общегуманитарный и социально экономический цикл и изучается на 1 курсе в 1 семестре.
1.3. Цель и задачи учебной дисциплины – требования к результатам освоения учебной дисциплины:
Освоение дисциплины направлено на развитие общих компетенций:
| Код | Общие компетенции |
| ОК.01 | Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности, применительно к различным контекстам |
| ОК.02 | Использовать современные средства поиска, анализа и интерпретации информации и информационные технологии для выполнения задач профессиональной деятельности |
| ОК.03 | Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное развитие, предпринимательскую деятельность в профессиональной сфере, использовать знания по финансовой грамотности в различных жизненных ситуациях |
| ОК.04 | Эффективно взаимодействовать и работать в коллективе и команде |
| ОК.06 | Проявлять гражданско-патриотическую позицию, демонстрировать осознанное поведение на основе традиционных общечеловеческих ценностей, в том числе с учетом гармонизации межнациональных и межрелигиозных отношений, применять стандарты антикоррупционного поведения |
В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен уметь:
Определять и рассчитывать доходы и расходы;
Определять положительные и отрицательные стороны использования кредита. Рассчитывать простые и сложные проценты по кредитам;
Оценивать степень риска инвестиционного продукта. Находить информацию о финансовом продукте;
Рассчитывать страховой платеж и страховое возмещение;
Рассчитывать налоговый вычет;
Рассчитывать пенсионные накопления.
В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен знать:
Виды и формы оплаты труда;
Доходы, облагающиеся налогами;
Выгоды и риски разных видов кредитования;
Права и свободы человека и гражданина, механизмы их реализации;
Виды страховых продуктов;
Особенности различных способов сбережений.
2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
| Вид учебной работы | Объем часов |
| Максимальная учебная нагрузка (всего) | 36 |
| Во взаимодействии с преподавателем | 32 |
| в том числе: |
|
| Теоретические занятия | 22 |
| Практические занятия | 10 |
| Консультации |
|
| Самостоятельная работа обучающегося (всего) | 4 |
| в том числе: |
|
| Составление сообщений. Составление проектов. Выполнение письменных упражнений по учебнику. Составление вопросов и ответов по тексту. | |
| Итоговая аттестация в форме дифференцированного зачета |
Тематический план и содержание учебной дисциплины
| Наименование разделов и тем | Содержание учебного материала, практические занятия, самостоятельная работа обучающихся | Объем в часах | Коды компетенции, формированию которых способствует элемент программы |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| Тема 1. Личное финансовое планирование | Содержание учебного материала | 2 | ОК 1 ОК 2 ОК 3 ОК 4 ОК 6 |
| Человеческий капитал. Способы принятия финансовых решений. Домашняя бухгалтерия. Личный бюджет, его структура, способы составления и планирования. Личный финансовый план: финансовые цели, стратегии и способы их достижения |
| Тематика учебных занятий | 2 |
| Комбинированный урок Личное финансовое планирование | 2 |
| Тема 2. Депозиты | Содержание учебного материала | 2 | ОК 1 ОК 2 ОК 3 ОК 4 ОК 6 |
| Банки: чем они могут быть полезны. Банковские счета. Влияние инфляции на стоимость активов. Анализ современного рынка банковских депозитов. Договор банковского депозита, его структура. Управление рисками по депозиту. |
| Тематика учебных занятий | 2 |
| Комбинированный урок Депозиты | 2 |
| Тема 3. Кредиты. | Содержание учебного материала | 4
| ОК 1 ОК 2 ОК 3 ОК 4 ОК 6 |
| Понятие кредита. Банковский кредит и его основные виды. Основные принципы кредита (срочность, платность и возвратность). Условия кредитования. Стоимость кредита. Ставки процента по банковскому кредиту, микрозайму. Типичные ошибки при использовании кредита |
| Тематика учебных занятий | 2 |
| Комбинированный урок Кредиты. | 2 |
| Самостоятельная работа Зайти на сайт рейтингового агентства «Эксперт РА» и найдите рэнкинг крупнейших российских банков России ( http://raexpert.ru/ ratings/bank/monthly/). Изучить сайты любых банков из этого списка, найти на них кредитный калькулятор и решите следующую задачу: какую сумму процентов вам придётся уплатить банку, если вы привлечёте в банке 100 тыс. руб. сроком на 3 г. по кредитным продуктам, которые он предлагает своим клиентам? | 2 |
| Тема 4. Рассчетно-кассовые операции | Содержание учебного материала | 4
| ОК 1 ОК 2 ОК 3 ОК 4 ОК 6 |
| Платежные средства: наличные деньги, платежные карты, чеки. Операции с иностранной валютой. Электронные деньги. Особенности интернет-банкинга |
| Тематика учебных занятий | 4 |
| Комбинированный урок Рассчетно-кассовые операции. | 2 |
| Практическая занятие №1 Вклады, кредиты, банковские карты | 2 |
| Тема 5. Страхование | Содержание учебного материала | 4
| ОК 1 ОК 2 ОК 3 ОК 4 ОК 6 |
| Сущность страхования. Виды страхования. Типичные ошибки при страховании. Страховой случай, страховая премия, страховая выплата, договор страхования, страховая компания. Страхование гражданской ответственности, обязательное страхование, личное страхование, страхование жизни, ОСАГО, КАСКО |
| Тематика учебных занятий | 4 |
| Комбинированный урок Страхование | 2 |
| Практическая занятие №2 Страхование имущества | 2 |
| Тема 6. Инвестиции | Содержание учебного материала | 4 | ОК 1 ОК 2 ОК 3 ОК 4 ОК 6 |
| Сущность инвестирования, Отличия инвестирования от сбережения. Сберегательные и инвестиционные продукты: сходство и отличия. Инвестиционные риски: оценка и учет. Роль ценных бумаг как источника дохода. Фондовый рынок, финансовый риск, инвестиционный портфель, облигация, акция, дивиденд, номинал, фондовая биржа |
| Тематика учебных занятий | 2 |
| Комбинированный урок Инвестиции | 2 |
| Самостоятельная работа Описать, как частный инвестор может начать торговые операции на рынке ценных бумаг, и какие затраты ему нужно для этого понести | 2 |
| Тема 7. Пенсии | Содержание учебного материала | 2 | ОК 1 ОК 2 ОК 3 ОК 4 ОК 6 |
| Обязательное пенсионное обеспечение, добровольное пенсионное страхование, страховой стаж, негосударственные пенсионные фонды, альтернативные виды пенсионных накоплений |
| Тематика учебных занятий | 2 |
| Комбинированный урок Пенсии | 2 |
| Тема 8. Налоги | Содержание учебного материала | 4 | ОК 1 ОК 2 ОК 3 ОК 4 ОК 6 |
| Налоги, виды налогов: НДФЛ, имущественный, транспортный и земельный налоги). Объект налогообложения, налоговая база, налоговый период, налоговый резидент, налоговая ставка. Налоговая декларация. Налоговый вычет | 2 |
| Тематика учебных занятий |
|
| Комбинированный урок Налоги |
|
| Практическая занятие №3 Налоги и налоговые льготы | 2 |
| Тема 9. Мошеннические действия на финансовом рынке и защита от них | Содержание учебного материала | 4 | ОК 1 ОК 2 ОК 3 ОК 4 ОК 6 |
| Мошенничество с пластиковыми картами. Мошенничество с кредитами. Финансовые пирамиды. Как избежать мошенничества. Права потребителя финансовых услуг. Как ЦБ РФ защищает права потребителей финансовых услуг. |
| Тематика учебных занятий | 4 |
| Комбинированный урок Мошеннические действия на финансовом рынке и защита от них | 2 |
| Практическая занятие №4 Финансовые мошенничества | 2 |
| Тема 10. Создание собственного бизнеса | Содержание учебного материала | 4
| ОК 1 ОК 2 ОК 3 ОК 4 ОК 6 |
| Стартап: особенности и история возникновения. Бизнес-идея и бизнес-план. Создание малого бизнеса. |
| Тематика учебных занятий | 4 |
| Комбинированный урок Создание собственного бизнеса | 2 |
| Практическая занятие №5 Налогообложение малого и среднего бизнеса | 2 |
| Контрольно-зачетный урок | 2 |
| Промежуточная аттестация | Дифференцированный зачет |
| Всего: Во взаимодействии с преподавателем: | 36 32 |
|
3.УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
3.1. Материально-техническое обеспечение
Для реализации программы учебной дисциплины имеется кабинет экономических и социально-гуманитарных дисциплин.
Оборудование учебного кабинета и рабочих мест кабинета:
Рабочее место преподавателя и обучающихся, специализированная мебель и системы хранения, информационно-тематический стенд, мультимедийный проектор с экраном, плакаты, раздаточный материал, справочная, нормативная литература, учебники, учебные и методические пособия.
3.2. Информационное обеспечение реализации программы
Основные источники:
Каджаева М.Р. Финансовая грамотность: учеб. пособие для студ. учреждений сред. проф. образования / М.Р. Каджаева, Л.В. Дубровская, А.Р. Елисеева. – 4-е изд., стер. - М.: ОИЦ Академия, 2022. – 288 с.
Жданова А. О. Финансовая грамотность: материалы для обучающихся. СПО / А. О. Жданова. — М.: ВИТА-ПРЕСС, 2020. — 400 с.
Шитов В.Н. Основы финансовой грамотности [Электронный ресурс]: учеб. пособие / В.Н.Шитов – Москва: КноРУС, 2023 (Рекомендовано для ТОП -50 СПО) ISBN 978-5-406-11059-1
Нормативно-правовая база:
Закон РФ от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации». Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Федеральный закон от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях». Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Федеральный закон от 28 декабря 2013 г. № 400-ФЗ «О страховых пенсиях».
Гражданский кодекс Российской Федерации. Ч. 2.
Налоговый кодекс Российской Федерации. Ч. 2.
Положение Банка России от 24 декабря 2004 г. № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием». Положение Банка России от 29 июня 2021 г. № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».
Дополнительные источники:
Буянова М.О. Пенсионное обеспечение / М. О. Буянова, О. И. Карпенко, С. А. Чирков ; под общ. ред. Ю. П. Орловского. - М. : Юрайт, 2018.
Елисеева А.Р. Рынок ценных бумаг : учеб. для студ. учреждений сред. проф. образования / А.Р. Елисеева. - М. : Издательский центр «Академия», 2020.
Каджаева М.Р. Ведение расчетных операций : учеб. для студ. учреждений сред. проф. образования / М. Р. Каджаева. - 4-е изд. - М. : Издательский центр «Академия», 2020.
Каджаева М.Р. Осуществление кредитных операций : учеб. для студ. учреждений сред. проф. образования / М. Р. Каджаева, Л. В. Алманова. - 3-е изд. - М. : Издательский центр «Академия», 2020.
Каджаева М.Р. Финансовая грамотность : учеб. пособие для студ. учреждений сред. проф. образования / М. Р. Каджаева, С. В. Дубровская, А.Р. Елисеева. 2-е изд. - М. : Издательский центр «Академия», 2020.
Перекрестова Л.В. Финансы, денежное обращение и кредит : учеб. пособие для студ. учреждений сред. проф. образования / Л. В. Перекрестова, Н. М. Романенко, С. П. Сазонов - 15-е изд. - М. : Издательский центр «Академия», 2020.
Скамай Л.Г. Страховое дело : учеб. и практикум для сред. проф. образования / Л.Г.Скамай. - 4-е изд., перераб. и доп. - М. : Юрайт, 2019.
Скворцов О.В. Налоги и налогообложение : учеб. пособие для студ. учреждений сред. проф. образования / О. В. Скворцов - 16-е изд. - М. : Издательский центр «Академия», 2020.
Чумаченко В. В. Основы финансовой грамотности / В. В. Чумаченко, А. П. Горяев. - М. : Просвещение, 2019
Электронные издания и электронные ресурсы:
Банк России. - URL: http://www.cbr.ru
Библиотекарь.Ру (Библиотекарь Точка Ру) - электронная библиотека нехудожественной литературы по русской и мировой истории, искусству, культуре, прикладным наукам. - URL: http://www.bibliotekar.ru
Ваши личные финансы. Региональный центр финансовой грамотности Томской области. - URL: http://www.vlfin.ru
Всероссийский союз страховщиков. - URL: http://www.ins-union.ru ИА «Банкир.Рy». - URL: http://www.bankir.ru
Супермаркет финансовых и страховых услуг. - URL: https://www.sravni.ru
Информационный банковский портал. - URL: http://ww.banki.ru
Информационный бизнес-портал market-pages.ru . - URL: http://www.market-pages.ru
Клерк.ру. - URL: http://www.klerk.ru
Пенсионный фонд Российской Федерации. - URL: http://www.pfrf.ru
Российский предприниматель. Новости законодательства, комментарии экспертов, рекомендации по оптимизации малого бизнеса. - URL: http://www.ekonomizer.ru
Сервисы для бухгалтерии и бизнеса. - URL: http:// www.kontur.ru
Степанов А. Инвестиции в Интернете - ТОП-12 способов инвестиций / А. Степанов // ProfitGid.ru . - URL: https://profitgid.ru/investicii-v-internete-top-12-sposobov-investicij.html
Информационно-обучающий портал «Просвещение для будущего». - URL: http://www.openlearning.ru/garmonichnyj-chelovek/primery-uspekha/item/10-samykh-uspeshnykh-startapov-poslednikhlet-v-mire.html
Федеральная налоговая служба. - URL: https://www.nalog.ru/rn77/
Финансовый портал Richpro.ru . - URL: https://richpro.ru/
3.3. Организация образовательного процесса
Изучению учебной дисциплины ОГСЭ.03 Основы финансовой грамотности должно предшествовать освоение дисциплины Математика.
Учебная дисциплина ОГСЭ.03 Основы финансовой грамотности является основой для изучения учебной дисциплины Основы бережливого производства
3.3. Кадровое обеспечение образовательного процесса
Реализация образовательной программы обеспечивается педагогическими работниками Искитимского филиала ГБПОУ НСО «Новосибирский строительно-монтажный колледж», а также лицами, привлекаемыми к реализации образовательной программы на условиях гражданско-правового договора, в том числе из числа руководителей и работников организаций, направление деятельности которых соответствует области профессиональной деятельности 16 Строительство и жилищно-коммунальное хозяйство и имеющих стаж работы в данной профессиональной области не менее 3 лет.
Квалификация педагогических работников образовательной организации отвечает квалификационным требованиям, указанным в профессиональном стандарте «Педагог профессионального обучения, профессионального образования и дополнительного профессионального образования», утвержденном приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 8 сентября 2015 г. № 608н.
Педагогические работники, привлекаемые к реализации образовательной программы, должны получать дополнительное профессиональное образование по программам повышения квалификации, в том числе в форме стажировки в организациях, направление деятельности которых соответствует области профессиональной деятельности 16 Строительство и жилищно-коммунальное хозяйство, не реже 1 раза в 3 года с учетом расширения спектра профессиональных компетенций.
4.КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯУЧЕБНОЙ
ДИСЦИПЛИНЫ
| Результаты обучения | Критерии оценки | Формы и методы оценки |
| Знания |
|
|
| Виды и формы оплаты труда Доходы, облагающиеся налогами Выгоды и риски разных видов кредитования Права и свободы человека и гражданина, механизмы их реализации Виды страховых продуктов Особенности различных способов сбережений | Демонстрация знаний о Видах и формах оплаты труда Доходах, облагающиеся налогами Выгодах и рисках разных видов кредитования Правах и свободах человека и гражданина, механизмы их реализации Видах страховых продуктов Особенностях различных способов сбережений | Экспертная оценка результатов деятельности обучающихся при - выполнении практических заданий; - решении ситуационной задачи - выполнении контрольной работы - выполнении тестирования; - выполнении проверочных работ. - подготовке и выступлении с докладом, сообщением -защите реферата - проведении промежуточной аттестации |
| Умения |
|
|
| Определять и рассчитывать доходы и расходы Определять положительные и отрицательные стороны использования кредита Рассчитывать простые и сложные проценты по кредитам Оценивать степень риска инвестиционного продукта Находить информацию о финансовом продукте Рассчитывать страховой платеж и страховое возмещение Рассчитывать налоговый вычет Рассчитывать пенсионные накопления | Демонстрация умений Определять и рассчитывать доходы и расходы Определять положительные и отрицательные стороны использования кредита Рассчитывать простые и сложные проценты по кредитам Оценивать степень риска инвестиционного продукта Находить информацию о финансовом продукте Рассчитывать страховой платеж и страховое возмещение Рассчитывать налоговый вычет Рассчитывать пенсионные накопления | Экспертная оценка результатов деятельности обучающихся при - выполнении практических заданий; - решении ситуационной задач - выполнении контрольной работы - выполнении тестирования; - выполнении проверочных работ. - подготовке и выступлении с докладом, сообщением -защите реферата - проведении промежуточной аттестации |
2 417
30 340 
